支付宝账户修改骗局
5 月 14 日下午，郭先生在洪山区梨园街道接到一通电话。对方自称是支付宝的工作人员，称要把郭先生注册时的学生账户改为成人账户，同时称郭先生的“征信”未达标，让他把所有银行存款转到“安全账户”，还称等排查完就会按原来的路径退还。郭先生转款后联系不上对方，随后察觉到自己被骗了，便报了警。
一级卡主张某落网
武汉市公安局反诈中心针对资金流向展开了调查工作，最终成功地将一级卡卡主锁定为张某。在 5 月初的时候，张某经由他人的介绍而得知，出借银行卡一天能够获得 3000 元的报酬，于是他就决定去进行“冒险”的行为。5 月 14 日这一天，他被带去了多家银行进行取现操作 https://www.ylsfc.cn，一共取出了 12.6 万元，与此同时，他也获得了 1.2 万元的酬金。没过多久，他的银行卡就被冻结了。他回到老家之后，才知道自己的 4 张卡上有将近百万的钱处于“过账”状态。最终，他被警方纳入网上追逃的名单当中，随后又被警方成功抓获。
揪出洗钱黑色产业链
张某落网后，专班民警展开调查工作。他们发现张某背后有一条利用“手机钱包”进行洗钱的黑色产业链。民警通过向各大型支付平台调取证据，摸清了洗钱犯罪团伙的架构。接着，他们将负责操纵转账和取款操作的张某银作为重点追逃对象。
福建抓获张某银
7 月底，专班民警石伟、丁泽政以及梁渊等一行人动身前往福建，目的是准备抓捕张某银。7 月 28 日，他们在福建安溪的一家酒店成功将张某银抓获。接着，在张某银的房间里搜出了 8 万余元现金、200 克黄金、价值近 30 万元的比特币以及数量很多的手机卡。张某银面对民警时，把自己的犯罪事实交代了出来。
张某银洗钱手段
张某银交代，受害人的钱进到“卡农”银行卡后，他让手下利用这些卡去购买黄金。手下收到黄金后将其卖出，接着把款项转到上家的银行卡。通过这种方式，赃款得以被洗白，他从中获得 6%的提成。这种手段使得赃款像流水一样频繁进出，从而导致其去向难以被追踪。
苏某彭某落网
8 月 15 日，民警石伟和杨阳在云南省景洪市成功抓获了犯罪嫌疑人苏某及其男友彭某。在过去的两年里，苏某一直是该公司的重要业务员。她每洗一笔钱，就能获得 8.5%的报酬。要是银行卡被冻结，她就需要承担相应的责任。同时，她让男友彭某充当“料商”，带着赃款前往缅甸，将赃款兑换为虚拟货币。调查之后得知，在近 3 个月的这段时间内，该团伙实施了帮助境外诈骗公司进行取现的行为，取现的金额达到了数百万元之多。
对于这样一个既复杂又胆大包天的诈骗洗钱产业链，大家觉得要怎么做才能够更有效地打击这类犯罪？请给这篇文章点赞并且进行分享，一同关注反诈骗的动态。
