如今全球经济版图持续变化，财富管理领域的最新趋势成为了众多投资者关注的中心。贝恩公司在2022年的研究报告中，指出了其中不少值得深入探讨的要点。

新客户

财富管理市场的格局正因新客户群体的出现而发生变化。特别是年轻一代，作为新崛起的客户群体，正逐渐显现其影响力。据研究机构Aite-Novarica的数据，在净资产达到50万美元且户主年龄在45岁以下的家庭中，2019年大约有70%的家庭选择了自主投资或以自主投资为主。尽管这些年轻投资者的可投资资产少于年长者，但他们的潜力不容小觑。财富管理公司需要认识到这一群体的需求，他们通常更倾向于高科技、便捷的投资方式。因此，财富管理公司需要调整其策略，以吸引年轻投资者，例如，打造更符合他们需求的价值主张。

众多财富管理企业已认识到，年轻群体将成为未来市场的主力军。若能成功吸引这一群体，无疑将为公司长远发展打下坚实基础。因此，这些企业正尝试运用可大规模推广、高科技手段和高频次接触的方式，在年轻投资者关注的重点场景中进行接触，以期吸引他们成为自己的客户。

新产品

财富管理领域，新产品的研发同样关键。行业持续演变，财富管理企业不能只依赖老产品。不同规模的企业各有其创新产品的路径。比如，大型的财富管理企业需利用自身优势，打造有特色和独到见解的产品，同时要把握住优质的投资机遇。像先锋基金这样的企业，有助于构建竞争优势。至于小企业，虽然能通过财富科技企业作为规模“租赁”平台参与竞争，但技术上可能难以实现差异化。各规模企业在开发新产品时，需根据自身条件做出合理规划。

新服务模式

服务模式正在经历变革。过去，财富管理主要依赖投资顾问，但现在，新兴技术和年轻一代的数字用户催生了商业模式的变革。未来，服务将更加注重客户需求。在新模式中，数字化服务将增加每位投资顾问的客户数量，预计可达300人左右。这种数字化变革使得传统财富管理模式下的规模收益显著提升，增幅可能高达35%。然而，数字化也带来了更高的技术和运营固定成本，因此，财富管理公司需在技术、数据和数据分析等方面投入更多资金，以提供独特的客户体验。

新盈利模式

财富管理行业的发展离不开盈利模式的创新。当前，若想把握盈利收入的增长机遇，财富管理企业需在未来的三种商业模式中挑选一种。比如，那些拥有多方面优势的大规模财富管理企业，通过构建高效的投顾团队等手段接触客户，向他们提供全面的投资建议，以此建立竞争优势。这些企业通过这种方式，将自身优势转变为盈利的驱动力。由此可见，财富管理企业在探索盈利模式时，必须结合自身资源和能力，挑选出最适合自己的发展路径。

从投顾为中心到以客户为中心的变迁

过去，财富管理行业重视吸引顶尖的投资顾问，因为他们能吸引客户并推动业务增长。然而，时代变迁，单纯以投资顾问为核心的发展模式已不再适应行业的新动向。新技术兴起，新一代客户群体出现，客户忠诚度和支持度变成了推动增长的核心动力，不再仅仅依赖投资顾问的招聘。观察发现，众多财富管理企业正逐步调整经营策略，转向以客户为中心，打造以客户需求和体验为核心的体系。在此过程中，投资顾问的角色转变为客户服务流程的一部分，以适应客户导向的发展需求。

未来财富管理公司的竞争策略

面对这些新动向，财富管理公司若想在未来的竞争中拔得头筹，必须制定恰当的策略。比如，它们可以构建数字工具与人工服务相结合的模式，这样的公司能更好地迎合新一代投资者的需求，从而在激烈的市场竞争中占据优势，并在未来获得丰厚的回报。在确定商业模式、投资领域和实施步骤时，财富管理公司必须深思熟虑，找准自己的定位，探索一条既适合自身特点又满足市场需求的成长道路。

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